ライフプランニングと資金計画– category –

ローンは、金融機関から一定期間内に返済するために借りたお金のことを指します。返済期間や金利などは契約内容によって異なります。 一方、クレジットカードは、購入した商品やサービスの代金を後日一括払いまたは分割払いで返済することができる支払い手...

中小法人の資金計画については、収支の見通しを立てることが重要です。 具体的には、将来の予定や予測される収入と支出を把握し、それに応じたキャッシュフローの調整を行うことが求められます。また、適切な財務分析を行い、適切な資金調達方法を選択する...

ライフプラン策定における資金計画は、将来のライフプランを実現するために必要な資金を計算し、適切な投資や節約、保険の活用などを組み合わせて資金を確保することを指します。 クライアントのライフプランに合わせた個別の資金計画を策定し、クライアン...

年金は、定年退職後の生活費を補うために、公的年金や企業年金などの形で支給されるものです。 税金は、国や地方自治体が公共サービスを提供するために徴収するお金です。 年金と税金は長期的な財政計画において重要な要素となります。年金受給額や税金負...

企業年金とは 企業が従業員の退職後の生活に備えて、退職金や年金を支払う制度です。 従業員は加入することができますが、企業が加入を義務付けている場合もあります。 安定した収入が得られるため、将来の生活設計を立てやすくなります。 企業の経営状態...

公的年金は、国や地方自治体が運営する年金制度のことで、国民年金、厚生年金などがあります。将来の老後資金として定年退職後の生活費の一部を賄うことができる重要なものです。 公的年金の支給額は、受給開始時期や保険料の支払い期間などによって変動し...

社会保険とは、医療保険、年金保険、介護保険、雇用保険、労災保険のことであり、公的な費用負担により、被保険者・被扶養者が、疾病や高齢、介護や失業、労働災害などのリスクに備えるための制度です。また、会社員を対象とする「健康保険（医療保険）」...

将来の目標や希望を達成するために、現在の状況や資産を踏まえながら、長期的な視点で計画を立てていくことです。 具体的には、収入や支出、貯蓄、投資、保険などの要素を考慮し、ライフステージに応じた最適な資産形成やリスク管理を行うことが重要です。...

ファイナンシャル・プランニングは、個人や家庭、企業などが将来の資金計画や投資、リスクマネジメントなどを行うための計画作成プロセスのことです。 その関連法規とは、ファイナンシャル・プランニングに関する法令や規制のことで、例えば、金融商品取引...